В некотором смысле вы можете думать о Yearn.finance как о роботе, который всегда пытается найти лучшую доходность в Ethereum DeFi. Если по-простому — это токен управления, позволяющий пользователям голосовать за решения, которые влияют на Yearn. Vaults представляют собой фонды, которые следуют заранее определенным стратегиям.

Появление новых конкурентов способно создать серьезные проблемы для проекта. Эти действия позволили получить доходность в размере 896% в год. В результате размещение активов в пуле Y стало одним из самых выгодных за всю историю криптоиндустрии. Это основная функция, ради которой и была начата разработка YFI.

Для чего используется продукт yEarn?

Криптовалюта Yearn Finance — это дитя хайпа, выросшее слишком быстро даже по меркам DeFi и крипто-рынка. Кроме того, программисты попытались воссоздать «рождение Биткоина», сжигая свои ключи администраторского доступа к смарт-контракту YFII. То есть теперь у них нет возможности создавать токены «из воздуха». Успех проекта Андре Kpoньe воодушевил других блокчейн-программистов на создание клонов.

Девиз Yearn Finance звучит как самая «честная» криптовалюта после Биткоина. Именно так её называют разработчики из-за заметно ограниченной эмиссии, отказа от проведения ICO и собственных «бескорыстных» намерений. Что самое интересное, даже ведущий разработчик проекта Андре Кронье у себя в блоге признался, что в токены YFI «не вкладывалась вообще никакая ценность». Неизбежное сдутие пузыря в токене YFI не приведет к краху самого проекта. Его смарт-контракты пока работают вполне надежно, хотя многие функции еще находятся в стадии тестирования.

Кронье вручную проверял эти протоколы, чтобы увидеть, какой из них предлагает лучшую годовую процентную доходность (APR). Проще говоря, это токен управления, который дает пользователям возможность голосовать по вопросам, влияющим на функционирование Yearn. Основная цель Кронье при создании платформы была управление финансами своих друзей и близких. Тогда https://www.xcritical.com/ наиболее популярными протоколами были Aave, Fulcrum, Compound и dYdX. Кронье проверял каждый из этих протоколов вручную, чтобы определить, какой из них предлагает наибольшую годовую процентную доходность (APR). Платформу Yearn Finance создал разработчик Андре Кронье, с целью максимизировать годовую процентную доходность (APY) для своих пользователей.

Рынки yearn.finance

Чтобы участвовать в протоколе, пользователи должны сначала застейкать свой YFI в контракте управления. Затем они получают право голоса и процент от протокольной прибыли за каждый из продуктов Yearn через регулярные интервалы. Чтобы забрать вознаграждение, пользователи должны проголосовать, и как только они проголосуют, их токены YFI будут заблокированы на три дня, то есть они не смогут отменить стейкинг актива. Впоследствии это стало основой yearn.Finance, которым Андре изначально пользовался сам, и только со временем открыл его другим. Увеличение числа пользователей положительно сказалось на протоколе.

В частности, опция yEarn дает возможность работать со всеми популярными stablecoin. Платформа анализирует доходность каждого из них, и выбирает проект с максимальной прибыльностью. В сравнении с другими подобными токенами YFI имеет лучшую автоматизацию. Это гибкая система, у которой на текущий момент времени практически нет конкурентов. Кроме того, в ней предусмотрены комиссионные, вносимые в пул платформы.

Цена yearn.finance в реальном времени

При каждом взаимодействии пользователя с сетью оракул APR спрашивает, куда следует направить средства, чтобы получить лучшую ставку. YEarn является одним из самых децентрализованных проектов крипто-пространстве, его также называют «Биткоином DeFi» из-за высокого APY. Earn — это сервис, который находит лучшие процентные ставки по кредитам, используя перекрестные ссылки на различные протоколы кредитования, такие как Aave и Compound.

• Токены YFI можно использовать для блокировки на протоколе и дополнительном заработке, практически ничем не рискуя.
• При анализе TVL у YFI большая часть ограниченного предложения (29968 монет) уже поступила в обращение.
• Технически токен YFI мало чем отличается от любой другой валюты на основе ERC-20.
• Кроме того, используемые в DeFi протоколы настолько сложны, что даже несмотря на открытый исходный код провести их тщательный аудит практически невозможно.
• Эта платформа уже хорошо зарекомендовала себя, и пока не имеет серьезных конкурентов.

Это привело к тому, что YFI стала первой цифровой валютой, чья стоимость превзошла BTC. Правда после 1 сентября YFI перешел в нисходящий тренд, что продемонстрировано на графике выше. Хотя и самый прибыльный — владелец получает вознаграждение за покупку CRV от Curve + новые YFI. Как работают пулы, вкратце описал создатель площадки в своем Медиуме. Yearn.finance (YFI) — нативный токен одноименной финансовой платформы. Впервые появился на рынке 21 июля 2020-го, выпущен на платформе Ethereum и является токеном стандарта ERC-20.

Пользователи могут вносить свои DAI, USDC, USDT, TUSD или sUSD на платформу yearn.finance, чтобы получать эти процентные ставки. Yearn.finance использует практику, известную как «доходное фермерство», когда пользователи хранят криптовалюту в системе DeFi, чтобы заработать больше криптовалюты. Протоколы выдают дополнительные токены по мере увеличения количества активов, хранящихся на платформе. Yearn.finance приносит в DeFi возможность эффективного управления с помощью сообщества, а также обеспечивает впечатляющую отдачу от инвестиций при относительно низком риске.

Существует множество переменных, которые могут вызвать смену общественного интереса в сторону покупки новых токенов и сконцентрироваться на тех, что имеют стабильную ценность. Несмотря на то, что YFI сейчас является лидером в сфере DeFi и ферминга доходности, она не единственна в своем роде. Недавно на сцену вышли несколько (достаточно спорных) ветвей YFI и новые агрегаторы ферминга, вроде APY.Finance, и платформы управления активами, как Set V2. Это может породить новые сложности для Yearn.Finance в условиях отраслевой конкуренции. YFI представляет собой токен формата ERC20, который используется для управления на платформе, включая голосование за обновления или изменения в протоколе. В настоящее время выпущено всего токенов YFI, которые уже полностью распределены.

Стратеги и хранители займутся управлением внесенных активов, чтобы холдер получал максимальный доход. Главная целевая аудитория — инвесторы, которые не заинтересованы в глубоком изучении сектора DeFi, но при этом хотят получать высокую пассивную прибыль от фарминга. Ценность токена YFI в основном связана с сообществом вокруг yEarn и отражает доверие людей к протоколу и людям, стоящим за ним. Это делает его непредсказуемым и в высшей степени спекулятивным.

Также надо отметить, что количество YFI в обращении равно всему объёму предложения. По данным CoinMarketCap, на данный момент все токены YFI находятся в обращении. Среди держателей YFI голосовать могут только те, кто внёс свои токены BPT в пул управления yGov (третий способ заработка YFI, упомянутый в предыдущем разделе). Кронье создал токен YFI для того, чтобы пользователи могли “торговать” токенами yCRV, которые генерируются их вложениями в пул yCRV, при этом также осуществляя управление экосистемой yearn.finance. Прежде чем перейти к обзору трёх способов заработка YFI (и YFII), давайте уделим минуту изучению того, что происходит в фоновом режиме.

Для автоматизации переноса токенов и сокращения расходов на газ, Кронье написал несколько смарт-контрактов, которые могли бы выполнять эти расчеты за него. Затем он разработал итерации для yToken, которые могли рассчитывать средний APR и автоматически переходить к тем протоколам, которые обещали наибольшую прибыль. Андре Кронье — это основатель широко известного протокола DeFi Yearn. Несмотря на то, что этот протокол был запущен лишь в июле 2020 года, он уже успел завоевать значительную популярность в криптосообществе. В начале сентября внутренний токен платформы, YFI, достиг пика цены около $44000.

Все сборы, которые выплачены за использование продуктов проекта, перечисляются в Фонд, а затем распределяются между холдерами и командой разработчиков. То есть платформа приносит инвесторам стабильные дивиденды. У нативных токенов платформы нет подкрепления в виде золотых или долларовых резервов. Хоть агрегатор специализируется в основном на yfi криптовалюта что это операциях со стейблкоинами, но сами YFI не имеют привязки к курсу фиата. По сути, обеспечением и защитой от обесценивания служит популярность платформы yearn.finance, а также объем заблокированных в ней активов. По мере популяризации сектора DeFi, программ фарминга и развития агрегатора цена нативного коина будет иметь основания для роста.